Насколько эффективна их помощь?
В настоящее время финансовые учреждения активно внедряют консультационные программы по вопросам соблюдения требований 115-ФЗ. Некоторые организации предоставляют подобные услуги без взимания платы, другие устанавливают символическую стоимость.
Подобные инициативы, направленные на образование предпринимателей и частных лиц, заслуживают одобрения. Тем не менее, не следует полагать, что банковские консультационные программы способны полноценно заменить экспертов в области противодействия отмыванию доходов.
Ситуация напоминает институт государственной правовой защиты — формально услуга доступна. Однако уровень экспертизы, профессиональных навыков и заинтересованности значительно уступает квалифицированным юристам с установленной репутацией. Банковские специалисты способны предоставить информацию по стандартным вопросам, но их компетенции ограничены базовым уровнем. Нам регулярно поступают обращения от предпринимателей, пострадавших от некачественных рекомендаций таких консультантов.
Важно осознавать, что качественная профессиональная поддержка не может предоставляться безвозмездно. Необходимо учитывать и правовые ограничения: банки не вправе раскрывать клиентам информацию о методах и критериях выявления подозрительных операций согласно статье 4 Федерального закона 115-ФЗ.
Практический пример из практики
Финансовое учреждение заблокировало счет и предлагает его закрыть с переводом остатка средств в другую организацию. При этом гарантирует отсутствие проблем в другом банке. А вот реальные последствия такого решения:
- Высокая вероятность отклонения платежа. Большинство крупных розничных банков (включая Сбербанк, Альфа-Банк и Т-Банк) зачастую возвращают такие переводы обратно.
- Блокировка счета в банке куда поступил платеж. Даже при успешном зачислении средств существует вероятность ограничения счета. С последующими требованиями предоставления документации и пояснений.
- Финансовые издержки. Отдельные банки устанавливают заградительные тарифы. Например, Модуль Банк принимает такие платежи, удерживая 5% комиссии, а при отказе от обслуживания дополнительно списывает еще 15%.
Какой вывод из вышесказанного?
И тут приходится выбирать: дешево или качественно. Экспертная поддержка не может быть бесплатной, массовой или дешевой. Высокопрофессиональная помощь требует наличия соответствующих компетенций, которые априори не могут стоить дешево. Юристы Комплаенс групп обладают такими компетенциями и это помогает предпринимателям проходить запросы банков без наложения ограничений. А если вы уже столкнулись с ограничениями счета наши юристы помогут снять их на этапе досудебной или судебной работы с банком.
Если вам нужна помощь экспертов — Комплаенс групп всегда рядом
Комплаенс Групп – ваш эксперт по снятию ограничений со счетов ООО и ИП
● Составим полный комплект документов по запросу Альфа-Банка
● Составим пояснительную записку которая устроит банк
● Обеспечим судебную защиту бизнеса при отказе банка
С Наши эксперты придут на помощь в течении рабочего дня после вашего обращения
