Как решили проблему Дмитрия за 1 день в ПСБ
Дни 1-2: диагностика Мы запросили полный пакет документов: выписки со счета за периоды, вызвавшие подозрение, данные контрагентов, назначения платежей, коммерческие договоры. Параллельно Александр начал анализировать логику комплаенса Промсвязьбанка – какие операции вызывают подозрение, какие факторы приводят к блокировке, какие документы убеждают.
Дни 3-5: стратегическая подготовка На основе закона 115-ФЗ (пункты 13.2-13.4 статьи 7) мы подготовили не письмо-жалобу, а полноценное объяснение. Детально разобрали каждую спорную операцию: экономическую обоснованность платежей, контрагентов, полный цикл документооборота. Документ говорил не просто «я прав», а демонстрировал: «я понимаю, почему вы забеспокоились, и вот почему это был ложный сигнал». Это главная фишка – комплаенс менеджеру достаточно видеть, что риск устранен и клиент добросовестен.
Дни 6-7: подача и результат Сотрудник банка сообщил, что ответ будет за 30 дней. На следующий день после подачи документов произошло то, чего никто не ожидал: банк позвонил Дмитрию и сказал – «карта и личный кабинет разблокированы». Почему так быстро? Потому что правильно составленный документ работает как ключ, открывающий дверь с первой попытки.
Сроки: 7 рабочих дней подготовки + 1 день на разблокировку = 9 календарных дней от первого контакта
Ключевые инсайты
- Банк не враг, банк осторожен Блокировка счета – это не враждебный акт, это противодействие отмыванию денег (закон 115-ФЗ). Банк не хочет блокировать счета честных людей – он обязан это делать. Если подготовить объяснение, которое устраняет риск, проблема решается быстро. Суд – это годы и деньги, где банк будет защищаться еще упорнее.
- Форма объяснения так же важна, как содержание Правильные ссылки на закон, правильная структура, правильный тон – это повышает шансы на одобрение в несколько раз. Это не просто «хорошо составленный документ», это документ, который говорит на языке банка.
- Скорость возможна только при прямом контакте с экспертом Мы подготовили весь пакет за 7 дней. Это возможно только когда юрист может принимать решения на ходу, без цепочки согласований с начальством. Скорость + качество = доверие.
Экспертный подход юриста Compliance Group
«Когда я посмотрел на ситуацию Дмитрия, стало ясно: проблема не в самих операциях – они были законны. Проблема была в том, как они были объяснены банку. Большинство людей направляют стандартное письмо в комплаенс и ждут. Мы же исследовали каждую транзакцию, посмотрели на них глазами комплаенс и подготовили объяснение, которое устраняет любые подозрения. Это была стратегическая работа. И результат это подтвердил – карта разблокирована за день.»
Почему так получилось
Мы помогли Дмитрию разблокировать счет за день именно потому, что проектом управлял опытный юрист-эксперт, а не цепочка менеджеров.
Дмитрий мог звонить юристу, получать ответы в тот же день, уточнять детали без согласований. Юрист видел полную картину: не только юридические аспекты, но и позицию банка, логику комплаенса, психологию. Это позволило подготовить объяснение, которое работало.
Если ваш счет заблокирован по 115-ФЗ – не тратьте месяцы на переписку и годы на суд. Дайте эксперту 7-10 дней на подготовку правильного объяснения. Часто этого достаточно.
Готовы избежать блокировки вашего счета?
В Compliance Group над вашим проектом будет работать опытный юрист, который:
✓ Проанализирует причины блокировки
✓ Подготовит стратегический пакет документов
✓ Применит нужные пункты 115-ФЗ
✓ Обеспечит быстрый результат
Результаты решения проблемы Дмитрия в ПСБ
В Compliance Group над проектами работают эксперты, а не менеджеры. Они глубоко погружаются в ваш бизнес, обеспечивая прямое общение без посредников. Эксперт не исполнял инструкции – он выступал стратегом, ведя проект к цели через призму многолетнеголетнего опыта. Это различие критично, когда речь идет о деньгах и репутации.
