Разблокировка карты в ПСБ по 115-ФЗ за 1 день — кейс

Карточка кейса: Банк — ПСБ (Промсвязьбанк) · Клиент — частное лицо · Проблема — карта и личный кабинет заморожены 2 года по «подозрительным операциям» 115-ФЗ · Результат — разблокировка на следующий день после подачи документов · Порядок — досудебный · Срок — 9 календарных дней (от обращения до результата).

Проблема: два года заблокированной карты

Разблокировка карты в ПСБ по 115-ФЗ казалась клиенту недостижимой: Промсвязьбанк заморозил карту и личный кабинет Дмитрия два года назад, сославшись на «подозрительные операции», и всё это время ситуация никак не решалась. Перед клиентом стояла дилемма — долгий суд или ещё одна попытка договориться с банком. Дмитрий сразу пришел с желанием судиться, но мы предложили третий путь: правильно подготовленное объяснение на языке комплаенс-отдела банка.

Решение: объяснение, которое снимает риск

Банк не враг — он исполняет закон. Если показать комплаенсу, что риск устранён, вопрос решается быстро.

По дням

Результат: разблокировка за 1 день после подачи документов

Итог — 7 рабочих дней подготовки + 1 день на разблокировку (9 календарных дней от первого контакта). Два года ожидания закрылись правильно составленным пакетом документов.

Ключевой инсайт

Проблема почти всегда не в самих операциях, а в том, как они оформлены документально и впоследствии объяснены банку. Большинство шлют стандартное письмо и ждут годами пока банк снимет ограничения — мы же разбираем каждую транзакцию глазами комплаенса и снимаем подозрения. Это быстрее и дешевле суда: юристу достаточно 1 дня на подготовку правильного объяснения, если весь пакет документов уже собран.

Доказательство

Результат подтверждён фактом разблокировки карты и личного кабинета банком (подтверждение от ПСБ).

Экспертный комментарий. Юрист проекта: «Проблема была не в операциях — они законны, — а в том, как их объяснили банку. Мы исследовали каждую транзакцию, посмотрели на них глазами комплаенса и подготовили объяснение, устраняющее подозрения. Результат — карта разблокирована за день».

Что делать если ПСБ отказывается разблокировать счет или карту

• Вы можете попытаться разблокировать карту самостоятельно воспользовавшись нашей статьей — Блокировка счёта по 115-ФЗ в Промсвязьбанке (ПСБ)
• Если вы не знаете как обосновать банку ваши операции — можете воспользоваться услугой Обоснование экономического смысла операций
• Если банк отказал в снятии ограничений вы можете воспользоваться услугой Суд с банком по ограничению ДБО

Банк заблокировал карту по 115-ФЗ? Оставьте заявку — подготовим объяснение, которое снимает блокировку без суда.