Compliance Group
Юрист CGПоскольку банк одновременно с отказанным платежом направил требование о предоставлении документов, мы оказали услугу «Подготовка ответа на запрос банка». Клиент направил пакет документов в Модульбанк, однако документы банк не устроили и банк списал неустойку в размере 75000,00 рублей со счета клиента без какого-либо предупреждения.
Заказчик обнаружил это только когда бухгалтер загрузил выписку с расчетного счета в свою базу.
Заказчик обратился к нам за помощью и мы предложили услугу «Судебное сопровождение под ключ». В рамках услуги была подготовлена досудебная претензия которую заказчик направил в банк. Поскольку банк отказался возвращать незаконно списанную неустойку, было подано исковое заявление в Арбитражный суд Костромской области о взыскании неосновательного обогащения и процентов.
В судебном заседании Модульбанк сначала заявил что неустойка списана на законных основаниях, как того требует 161-ФЗ и договор с клиентом, поскольку наш доверитель находится в списках ЦБ «О совершении платежей без согласия плательщика», однако после того как мы предоставили ответ ЦБ об отсутствии нашего доверителя в списках, банк изменил свою позицию и начал ссылаться на то что запрос он направил по 115-ФЗ и отказал в операции на основании п.11 ст.7 Закона №115-ФЗ, однако доказать этого в суде так не смог.
Исковые требования удовлетворены в полном объеме. С банка взыскана незаконно списанная неустойка и проценты на сумму неустойки и судебные издержки. Доверитель доволен торжеством справедливости.
Хочу выразить огромную благодарность вашим специалистам, как бухгалтерам так и юристам. Я впервые столкнулся с таким вопиющим беспределом со стороны Модульбанка, когда у тебя списывают со счета деньги вообще не понять за что. Я искренне благодарен за то что ваши юристы в суде помогли отстоять справедливость. Желаю вам только роста и процветания, вы единственные кто способен решать вопросы с банками на всех этапах!
Оставьте заявку и получите бесплатную консультацию, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
