Compliance Group
Юрист CGУсложняло ситуацию и то что заказчик получил запрос о предоставлении документов от Альфа банка с ограниченным сроком ответа.
Мы изучили запрос и выписку с расчетного счета, согласовали этапы и приступили к работе. Так как сроки подготовки были сжатые, а количество контрагентов в запросе было 10, наши специалисты приступили к работе не дожидаясь предоплаты.
Документы были подготовлены и переданы заказчику в срок, но по каким-то причинам Альфа-банк они не устроили. Мы несколько раз направляли в банк заявления о предоставлении причин наложения ограничений с вопросом – какие еще документы нужны банку для прохождения проверки, однако банк ограничивался стандартными отписками на пункт договора, согласно которому у банка есть право накладывать ограничения в случае подозрений.
Поскольку ограничения сохранялись, а добиться реальных причин ограничений от банка не получилось заказчику был предложен вариант судебной защиты. Заказчик согласился, а мы приступили к подготовке досудебной претензии и искового заявления.
В ответ на претензию банк опять прислал стандартную «отписку» и тогда было подано исковое заявление о понуждении банка к восстановлению ДБО и взысканию судебной неустойки в размере 5000,00 рублей за каждый день просрочки исполнения решения суда.
В судебном процессе Альфа-банку не удалось доказать что операции нашего доверителя имеют признаки «транзитных», а сами контрагенты «технические» и дело было выиграно. Суд обязал Альфа-банк восстановить ДБО, но снизил судебную неустойку до размера 500 рублей в день.
Так как судом была допущена ошибка в распределении судебных расходов мы предложили доверителю подать апелляционную жалобу в этой части, но доверитель отказался и мы взыскали всего 60% судебных расходов.
Спасибо вам за помощь на всех этапах работы! Сама я бы точно не смогла справиться с банком. Обслуживание возобновлено, и банк на удивление не цепляется к операциям, хотя я наоборот думала что мне не дадут работать в этом банке и счет придется закрыть.
Оставьте заявку и получите бесплатную консультацию, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
