Санкт-Петербург — второй деловой центр страны и крупный морской порт: значительная доля местного бизнеса связана с внешнеэкономической деятельностью, логистикой и импортно-экспортными расчётами. Такие операции традиционно привлекают повышенное внимание финмониторинга, поэтому петербургские ИП и компании часто сталкиваются с приостановлением переводов и ограничением ДБО по 115-ФЗ.
Наших клиентов получают разблокировку счёта
Конфиденциальность по NDA
Отдельно о ВТБ: головной офис банка расположен в Санкт-Петербурге, и значительная часть городского бизнеса обслуживается именно здесь — поэтому блокировки в ВТБ для петербургских клиентов особенно часты. Мы знаем логику ВТБ Бизнес: помогаем корректно ответить на запрос банка, подготовить пояснения и снять ограничения. Подробный разбор — в нашей статье о разблокировке счёта в ВТБ по 115-ФЗ.
Судебные споры с банком в Петербурге рассматривает Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Маршрут снятия ограничений мы адаптируем под валютные и трансграничные операции: письменное основание у банка → пояснения и документы (контракты ВЭД, инвойсы, паспорта сделок) → при отказе МВК при ЦБ → суд.
Для получения максимального эффекта обращаться к юристу лучше всего сразу после получения из банка запроса документов. По нашему опыту большинство первичных документов клиентов имеют ошибки и неточности, которые банк истолковывает как «признаки формального документооборота». Предоставление таких документов в банк прямой путь к блокировке счета, особенно в банке ВТБ.
Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Анализ ситуации
Наши юристы анализируют запрос банка, проверяют договоры и первичную документацию заказчика на соответствие законодательству и на отсутствие признаков "формального документооборота". При наличии таких признаков заказчику выдается чек-лист на их устранение.
Подготовка документов
Мы специализируемся на вопросах, связанных с финмониторингом, поэтому готовим документы, заявления и пояснительные записки так, как этого ждет именно ваш банк – с учетом его внутренних регламентов и указаний ЦБ. Это значительно повышает вероятность положительного решения.
Взаимодействие с банком
Участие в восстановлении доступа к счетам включает полное сопровождение на этапе рассмотрения: вы подаете документы и ждете ответ ответ банка 7 рабочих дней. Если банк направил дополнительный запрос – подготовим дополнения к ответу в соответствии с законом.
Положительный результат
Возврат доступа к счетам производится через обращения в банк, заявления в МВК ЦБ или через суд – в зависимости от оснований и ситуации. Помогаем вернуть доступ к деньгам без попадания в черный список ЦБ и сохраняем возможность пользования счетом.
Цели Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ
В рамках этого закона банки ведут постоянный мониторинг операций клиентов в режиме реального времени, включая тех, кто обслуживается не только в СПб, Москве, а также в других регионах страны. Законом предусмотрено право кредитных организаций самостоятельно квалифицировать сделки как «подозрительные» и при наличии соответствующих признаков применять к клиентам различные ограничения. На практике банки нередко используют это право превентивно и не всегда обоснованно.
Банковские ограничения затрагивают даже законопослушные организации и предпринимателей, ведущих прозрачную деятельность. Такие санкции создают препятствия для стабильной работы предприятий и влекут существенный ущерб. При этом кредитные учреждения редко объясняют мотивы принятых решений. Пример из практики (Санкт-Петербург, ВТБ) Петербургское ИП с внешнеторговыми расчётами получило блокировку в ВТБ по подозрению в транзите. Через ВТБ Бизнес Онлайн мы подали пояснения, инвойсы и контракты с иностранным поставщиком — операции признали законными, доступ к счёту восстановили без суда. При возникновении подобных сложностей необходима поддержка опытного юриста в Санкт-Петербурге, который владеет механизмами , понимает специфику банковской сферы и знает алгоритмы работы с регулирующими структурами.
Нужна консультация юриста? Оставьте заявку прямо сейчас
Наших клиентов получают разблокировку счёта
Наши реальные отзывы
* Мы дорожим своей репутацией — поэтому честно говорим и о тех 10%, где нужен иной подход
Смотреть все отзывы
В начале июня получили запрос от банка. Документы подготовили самостоятельно и отправили на рассмотрение. Однако, был прислан дополнительный запрос в котором просил обосновать выбор контрагентов из запроса. Такой запрос поставил меня в ступор, я просто вообще не мог понять что от меня хотят Знакомый порекомендовал обратиться в Комплаенс групп, сказал ребята помогут. Обратился в Комплаенс групп, у меня попросили сведения ранее отправленные, а так же пояснения по моей деятельности.
На основании этих документов мне был подготовлен пакет документов с обоснованием выбора контрагентов. Я отправил полученный пакет и уже 18 июня прислано сообщение, что проверка пройдена.
Я рад, что прошел проверку за 3 рабочих дня и удивлен скоростью и качеством подготовки со стороны Комплаенс групп.
Однозначно рекомендую!
Выражаю благодарность юристам комплаенс групп за выигранное дело! Успехов, развития и процветания!
Спасибо за защиту интересов, я уже и не надеялась получить обратно свои деньги из банка. Причем получила деньги даже раньше чем суд рассмотрел дело и вынес решение, что несколько обрадовало. Еще раз спасибо и старайтесь не попадать в такие ситуации.
Хочу выразить огромную благодарность вашим специалистам. Я впервые столкнулся с таким вопиющим беспределом со стороны Модульбанка, когда у тебя списывают средства вообще не понять за что. Я искренне благодарен за то, что в суде помогли отстоять справедливость. Желаю вам только роста и процветания, вы единственные кто способен решать сложные вопросы на всех этапах!
Спасибо вашим юристам! Я не мог добиться от банка хоть какого-то ответа на вопрос — почему мне ограничили обслуживание по счету, поскольку просто игнорировал мои обращения. С вашей помощью справедливость восторжествовала!
Каждый наш сотрудник, является узкопрофильным специалистом, ежедневно занимающимся подобными делами и досконально изучившим все нюансы банковской практики.
Если ваша деятельность содержит признаки уголовно-наказуемого деяния (например вы занимаетесь незаконным обналичиванием) Росфинмониторинг передаст сведения в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по статье 172 или 187 УК РФ.
Полный список ограниченийОграничение дистанционного банковского обслуживания
Отказ в выполнении операции клиента по расчетному счету
Отказ при открытии новых расчетных счетов в других банках
Отказ банка от действующего договора банковского обслуживания
Заморозка счета при присвоении высокого уровня риска ЦБ РФ
Принудительная ликвидация ИП или ООО по заявлению ЦБ РФ
Оставьте заявку на бесплатную консультацию, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Наш коллектив предоставляет правовые юридические услуги в области финансовых споров и разблокировке счета по 115-ФЗ. Эксперты владеют методиками восстановления доступа к счетам согласно 115-ФЗ, работая в строгом соответствии с нормами права.
Мы предлагаем клиентам в СПб:
Каждый случай рассматривается персонально, с применением всех нормативных требований и практических наработок. Мы гарантируем профессиональное ведение дел и достижение наилучших результатов в рамках действующих законов.
Преимущества Compliance Group в Санкт-Петербурге:
Цены на наши услуги зависят от сложности кейса и объема транзакций. Базовая консультация по 115-ФЗ возможна в день обращения. Если вам нужна расширенная консультация юриста, наши специалисты проведут аудит ваших документов. Мы гарантируем качественную помощь в снятии незаконных ограничений. Помните, своевременный ответ на запрос банка — это залог успеха в разблокировке.
Санкт-Петербург, проспект Стачек, 48к2
