Помощь юриста необходима при первом же требовании о предоставлении документов. Неправильные пояснения или неполный пакет документов могут привести к окончательным санкциям
· Работаем онлайн по Москве и России
· Экспертный опыт
· Работаем с ИП и ООО
· Первая консультация бесплатная
Наших клиентов получают восстановление обслуживания
Информационная безопасность по NDA
Эксперт в области финмониторинга знает реальные причины санкций и выстраивает эффективную линию защиты. Консультирует по вопросам прохождения проверки, минимизируя риск блокировки ДБО. Большой доказанный опыт работы с юридическими лицами в Москве и России. Обратите внимание: стоимость услуг адвоката зависит от объема требуемых документов и срочности, стартовая цена указана в прайс-листе на услуги, а итоговая цена фиксируется в договоре.
Помощь юриста необходима при первом же требовании о предоставлении документов. Неправильные пояснения или неполный пакет документов могут привести к окончательным санкциям
Заполните форму, мы свяжемся с вами в течение дня
Анализ ситуации
Юрист изучает запрос банка и выявляет точные причины блокировки. Мы заключаем договор, получаем от клиента необходимые данные и приступаем к работе. Наши юридическая и бухгалтерская службы анализируют запрос, проверяют договоры и первичную документацию на соответствие законодательству.
Подготовка документов
Мы специализируемся на запросах, связанных с финмониторингом, поэтому собираем, подготавливаем и оформляем документы, заявления и пояснительные записки так, как этого ждет именно ваш банк – с учетом его внутренних регламентов и указаний ЦБ. Это позволит избежать ошибок на этапе проверки и значительно повысит вероятность положительного решения.
Взаимодействие с банком
Содействие в восстановлении доступа включает полное сопровождение на этапе рассмотрения: вы подаете документы и ждете ответ 7 рабочих дней – при необходимости готовим дополнения в соответствии с доп.запросом.
Гарантированный результат
Возврат счета происходит через обращения в банк, заявления в МВК ЦБ или через суд – в зависимости от оснований и ситуации. Мы помогаем вернуть доступ к средствам без попадания в черный список ЦБ и сохраняем возможность дальнейшего обслуживания благодаря грамотной юридической стратегии на каждом этапе.
Цели Федерального закона от 07.08.2001
Закон направлен на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Финансовые учреждения в режиме реального времени осуществляют мониторинг всех операций по счетам бизнеса. Закон дает им право самостоятельно признавать операции «подозрительными» и при обнаружении признаков накладывать различные запреты. Наша практика показывает, что кредитные организации часто злоупотребляют этим правом и приостанавливают операции бизнеса.
Кредитные организации имеют право признавать финансовые операции «подозрительными». В этом случае они направляют сведения о клиенте с кодом операции в Росфинмониторинг. Оттуда информация попадает в Центробанк, который устанавливает уровень риска клиента. Иногда ЦБ присваивает типологию (например, «обналичивание» или «транзит») и ежедневно передает эту информацию во все финансовые учреждения страны.
Оставьте заявку консультацию, свяжемся с вами в течение рабочего дня
Наших клиентов получают доступ к средствам
Наши реальные отзывы
* Мы дорожим своей репутацией – поэтому честно говорим и о тех 10%, где нужен иной подход
Смотреть все отзывы
Хочу выразить огромную благодарность вашим специалистам. Я впервые столкнулся с таким вопиющим беспределом со стороны Модульбанка, когда у тебя списывают средства вообще не понять за что. Я искренне благодарен за то, что в суде помогли отстоять справедливость. Желаю вам только роста и процветания, вы единственные кто способен решать сложные вопросы на всех этапах!
В начале июня получили запрос от банка. Документы подготовили самостоятельно и отправили на рассмотрение. Однако, был прислан дополнительный запрос в котором просил обосновать выбор контрагентов из запроса. Такой запрос поставил меня в ступор, я просто вообще не мог понять что от меня хотят Знакомый порекомендовал обратиться в Комплаенс групп, сказал ребята помогут. Обратился в Комплаенс групп, у меня попросили сведения ранее отправленные, а так же пояснения по моей деятельности.
На основании этих документов мне был подготовлен пакет документов с обоснованием выбора контрагентов. Я отправил полученный пакет и уже 18 июня прислано сообщение, что проверка пройдена.
Я рад, что прошел проверку за 3 рабочих дня и удивлен скоростью и качеством подготовки со стороны Комплаенс групп.
Однозначно рекомендую!
Выражаю благодарность юристам комплаенс групп за выигранное дело! Успехов, развития и процветания!
Спасибо за защиту интересов, я уже и не надеялась получить обратно свои деньги из банка. Причем получила деньги даже раньше чем суд рассмотрел дело и вынес решение, что несколько обрадовало. Еще раз спасибо и старайтесь не попадать в такие ситуации.
Спасибо вашим юристам! Я не мог добиться от банка хоть какого-то ответа на вопрос — почему мне ограничили обслуживание по счету, поскольку просто игнорировал мои обращения. С вашей помощью справедливость восторжествовала!
Каждый наш специалист – будь то бухгалтер или адвокат – является узкопрофильным экспертом по 115-ФЗ. Они ежедневно решают вопросы правового урегулирования именно таких ситуаций и знают все подводные камни банковской практики
Если ваша деятельность содержит признаки уголовно-наказуемого деяния (например вы занимаетесь незаконным обналичиванием) Росфинмониторинг подготовит и передаст сведения в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по статье 172 или 187 УК РФ.
Полный список ограниченийПриостановка дистанционного банковского обслуживания
Отказ в движении средств по расчетному счету
Отказ при открытии новых расчетных счетов в других банках
Отказ от действующего договора банковского обслуживания
Заморозка денежных активов при присвоении высокого уровня риска ЦБ РФ
Принудительная ликвидация ИП или ООО по заявлению ЦБ РФ
Заполните форму и получите бесплатную консультацию, мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Подготовили частые вопросы, если вы не нашли ответа на свой - вы можете задать его здесь
Отвечают опытные юристы
Да, если это предусмотрено договором и тарифами. Законодательство не запрещает взимание платы за обслуживание «неактивного» счета, даже при отсутствии движения средств (см. ст. 421, 424 ГК РФ)
Наша практика показывает, что срок восстановления доступа может составлять от 1 дня. Однако бывают случаи, когда банк отказывается убирать блокировку. Тогда потребуется судебное оспаривание.
Конкретный срок указать невозможно, так как он зависит от множества факторов. Например, если ЦБ повысил уровень риска вашей организации до среднего с присвоением типологии «подозрительной» операции, восстановить обслуживание через банк не получится минимум 6 месяцев — пока Центробанк не понизит уровень риска.
Если банк отказал в исполнении операции и направил запрос документов, то банк может провести операцию и на следующий рабочий день после получения полного пакета документов, а может и не провести операцию если подозрения остались. Для успешного прохождения проверки важно знать, как правильно подготовить документы на запрос банка по 115-ФЗ. Мы подготовили подробное руководство по этому вопросу.
Только у обращений в МВК ЦБ есть конкретный срок рассмотрения поступивших заявлений — это 20 рабочих дней.
Сам Федеральный закон №115-ФЗ предоставил банкам практически не ограниченные полномочия по признанию операций подозрительными наложению ограничений по этим основаниям. Чтобы лучше понимать основы регулирования, рекомендуем ознакомиться с разъяснениями о том, что такое Федеральный закон 115-ФЗ простыми словами и как он влияет на ваш бизнес.
Чтобы получить точную информацию, рекомендуется оперативно связаться с представителями банка — по телефону горячей линии, через персонального менеджера или посетив офис. При этом следует учитывать, что ограничение на использование интернет-банка либо блокировка платежной карты не всегда обусловлены применением специальных мер по статье 7.7, п. 5. Такие ситуации могут быть связаны с иными техническими или операционными причинами. Для корректного реагирования можно воспользоваться подготовленными образцами заявлений (шаблоны 1 или 2).
Важно!
Следует учитывать, что временная недоступность интернет-банкинга (системы дистанционного обслуживания) не всегда означает, что ваши операции признаны подозрительными или что в отношении вас официально применены меры, предусмотренные данной статьей закона.
В большинстве случаев речь идет о техническом ограничении, которое не препятствует выполнению операций по вашему счету, а лишь временно ограничивает доступ к определенному способу управления счетом — в данном случае через дистанционные каналы.
Финансовые организации все чаще блокируют счета клиентов по подозрению в «сомнительных операциях», ссылаясь на нормы Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». При этом банки вправе осуществлять такие действия без предварительного уведомления и без объяснения причин. В результате под блокировку могут попасть даже добросовестные компании и предприниматели, ведущие абсолютно легальную деятельность, что приводит к серьезным финансовым потерям и отрицательно сказывается на репутации.
Юридическая компания «Комплаенс Групп» оказывает комплексные услуги под «ключ» по защите интересов ИП и юридических лиц по договору, юристы знают какая должна быть подготовка на каждом этапе при блокировке, все нюансы практики разблокировки и представления интересов, что способствует возврату средств и контролю над финансами.
Самый верный способ защитить свой бизнес – обратиться к юристам, которые специализируются на возобновлении доступа бизнеса к своим финансовым средствам. Юристы компании «Комплаенс Групп» проводят грамотный аудит и добиваются положительного результата через официальные процедуры и жалобы. В процессе своей работы мы:
Мы берем на себя подготовку и оформление документов, а также представление интересов юридических лиц на всех этапах.
Если ваш счет заблокирован, не теряйте время. Каждый день промедления снижает шансы на быстрое восстановление нормальной работы бизнеса. Обратитесь за услугами в Комплаенс Групп – мы знаем, как эффективно защитить ваши права и финансовые интересы.
Свяжитесь с нами прямо сейчас для получения первичной консультации!
