· Работаем онлайн по Москве и России
· Экспертный опыт
· Работаем с ИП и ООО
· Первая консультация бесплатная
Наших клиентов получают восстановление обслуживания
Информационная безопасность по NDA
Москва — крупнейший финансовый центр страны: здесь сосредоточены головные офисы большинства банков и максимальная плотность бизнеса. Из-за объёма платежей и сложных цепочек контрагентов московские компании и ИП чаще других сталкиваются с приостановлением операций и ограничением дистанционного обслуживания по 115-ФЗ. Типичные московские триггеры — транзитные платежи, расчёты с новыми контрагентами, снятие наличных и нерегулярные крупные переводы. По письменному запросу банк обязан назвать основание ограничения; мы помогаем собрать первичные документы и обосновать экономический смысл операций, чтобы вернуть доступ к счёту в кратчайший срок (документы банк рассматривает в течение 7 рабочих дней).
Мы ведём такие дела по Москве не первый год: готовим пояснения и пакет документов для службы финмониторинга банка, снимаем ограничения и при необходимости защищаем клиента в межведомственной комиссии при Банке России и в суде.
Для получения максимального эффекта обращаться к юристу лучше всего сразу после получения из банка запроса документов. По нашему опыту большинство первичных документов клиентов имеют ошибки и неточности, которые банк истолковывает как «признаки формального документооборота». Предоставление таких документов в банк прямой путь к блокировке счета.
Заполните форму, мы свяжемся с вами в течение дня
Анализ ситуации
Наши юристы анализируют запрос банка, проверяют договоры и первичную документацию заказчика на соответствие законодательству и на отсутствие признаков "формального документооборота". При наличии таких признаков заказчику выдается чек-лист на их устранение.
Подготовка документов
Мы специализируемся на вопросах, связанных с финмониторингом, поэтому готовим документы, заявления и пояснительные записки так, как этого ждет именно ваш банк – с учетом его внутренних регламентов и указаний ЦБ. Это значительно повышает вероятность положительного решения.
Взаимодействие с банком
Участие в восстановлении доступа к счетам включает полное сопровождение на этапе рассмотрения: вы подаете документы и ждете ответ ответ банка 7 рабочих дней. Если банк направил дополнительный запрос – подготовим дополнения к ответу в соответствии с законом.
Положительный результат
Возврат доступа к счетам производится через обращения в банк, заявления в МВК ЦБ или через суд – в зависимости от оснований и ситуации. Помогаем вернуть доступ к деньгам без попадания в черный список ЦБ и сохраняем возможность пользования счетом.
Цели Федерального закона от 07.08.2001
Закон направлен на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Финансовые учреждения в режиме реального времени осуществляют мониторинг всех операций по счетам бизнеса. Закон дает им право самостоятельно признавать операции «подозрительными» и при обнаружении признаков накладывать различные запреты. Наша практика показывает, что кредитные организации часто злоупотребляют этим правом и приостанавливают операции бизнеса не имея на то достаточных оснований. Отличное знание процедуры помогает защищать интересы наших заказчиков на любой стадии.
Кредитные организации имеют право признавать финансовые операции «подозрительными». В этом случае они направляют сведения о клиенте с кодом операции в Росфинмониторинг. Оттуда информация попадает в Центробанк, который устанавливает уровень риска клиента. Иногда ЦБ присваивает типологию (например, «обналичивание» или «транзит») и ежедневно передает эту информацию во все финансовые учреждения страны.
Оставьте заявку и мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Наших клиентов получают доступ к средствам
Наши реальные отзывы
* Мы дорожим своей репутацией – поэтому честно говорим и о тех 10%, где нужен иной подход
Смотреть все отзывы
Хочу выразить огромную благодарность вашим специалистам. Я впервые столкнулся с таким вопиющим беспределом со стороны Модульбанка, когда у тебя списывают средства вообще не понять за что. Я искренне благодарен за то, что в суде помогли отстоять справедливость. Желаю вам только роста и процветания, вы единственные кто способен решать сложные вопросы на всех этапах!
В начале июня получили запрос от банка. Документы подготовили самостоятельно и отправили на рассмотрение. Однако, был прислан дополнительный запрос в котором просил обосновать выбор контрагентов из запроса. Такой запрос поставил меня в ступор, я просто вообще не мог понять что от меня хотят Знакомый порекомендовал обратиться в Комплаенс групп, сказал ребята помогут. Обратился в Комплаенс групп, у меня попросили сведения ранее отправленные, а так же пояснения по моей деятельности.
На основании этих документов мне был подготовлен пакет документов с обоснованием выбора контрагентов. Я отправил полученный пакет и уже 18 июня прислано сообщение, что проверка пройдена.
Я рад, что прошел проверку за 3 рабочих дня и удивлен скоростью и качеством подготовки со стороны Комплаенс групп.
Однозначно рекомендую!
Выражаю благодарность юристам комплаенс групп за выигранное дело! Успехов, развития и процветания!
Спасибо за защиту интересов, я уже и не надеялась получить обратно свои деньги из банка. Причем получила деньги даже раньше чем суд рассмотрел дело и вынес решение, что несколько обрадовало. Еще раз спасибо и старайтесь не попадать в такие ситуации.
Спасибо вашим юристам! Я не мог добиться от банка хоть какого-то ответа на вопрос — почему мне ограничили обслуживание по счету, поскольку просто игнорировал мои обращения. С вашей помощью справедливость восторжествовала!
Каждый юрист Комплаенс групп – является узкопрофильным экспертом по 115-ФЗ. Мы ежедневно решаем задачи по снятию ограничений, возврату средств клиентам и знаем все "подводные камни" банковской практики.
Если ваша деятельность содержит признаки уголовно-наказуемого деяния (например вы занимаетесь незаконным обналичиванием) Росфинмониторинг подготовит и передаст сведения в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела по статье 172 или 187 УК РФ.
Полный список ограниченийПриостановка дистанционного банковского обслуживания
Отказ в исполнении платежного поручения
Отказ в открытии новых расчетных счетов в других банках
Отказ от действующего договора банковского обслуживания
Заморозка денежных средств при высоком уровня риска ЦБ РФ
Принудительная ликвидация ИП или ООО по заявлению ЦБ РФ
Заполните форму и мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Подготовили частые вопросы, если вы не нашли ответа на свой - вы можете задать его здесь
Отвечают опытные юристы
Да, если это предусмотрено договором и тарифами. Законодательство не запрещает взимание платы за обслуживание «неактивного» счета, даже при отсутствии движения средств (см. ст. 421, 424 ГК РФ)
Наша практика показывает, что срок восстановления доступа может составлять от 1 дня. Однако бывают случаи, когда банк отказывается убирать блокировку. Тогда потребуется судебное оспаривание.
Конкретный срок указать невозможно, так как он зависит от множества факторов. Например, если ЦБ повысил уровень риска вашей организации до среднего с присвоением типологии «подозрительной» операции, восстановить обслуживание через банк не получится минимум 6 месяцев — пока Центробанк не понизит уровень риска.
Если банк отказал в исполнении операции и направил запрос документов, то банк может провести операцию и на следующий рабочий день после получения полного пакета документов, а может и не провести операцию если подозрения остались. Для успешного прохождения проверки важно знать, как правильно подготовить документы на запрос банка по 115-ФЗ. Мы подготовили подробное руководство по этому вопросу.
Только у обращений в МВК ЦБ есть конкретный срок рассмотрения поступивших заявлений — это 20 рабочих дней.
Сам Федеральный закон №115-ФЗ предоставил банкам практически не ограниченные полномочия по признанию операций подозрительными наложению ограничений по этим основаниям. Чтобы лучше понимать основы регулирования, рекомендуем ознакомиться с разъяснениями о том, что такое Федеральный закон 115-ФЗ простыми словами и как он влияет на ваш бизнес.
Чтобы получить точную информацию, рекомендуется оперативно связаться с представителями банка — по телефону горячей линии, через персонального менеджера или посетив офис. При этом следует учитывать, что ограничение на использование интернет-банка либо блокировка платежной карты не всегда обусловлены применением специальных мер по статье 7.7, п. 5. Такие ситуации могут быть связаны с иными техническими или операционными причинами. Для корректного реагирования можно воспользоваться подготовленными образцами заявлений (шаблоны 1 или 2).
Важно!
Следует учитывать, что временная недоступность интернет-банкинга (системы дистанционного обслуживания) не всегда означает, что ваши операции признаны подозрительными или что в отношении вас официально применены меры, предусмотренные данной статьей закона.
В большинстве случаев речь идет о техническом ограничении, которое не препятствует выполнению операций по вашему счету, а лишь временно ограничивает доступ к определенному способу управления счетом — в данном случае через дистанционные каналы.
Законодательство обязывает кредитные учреждения проводить проверку своих клиентов и совершенных ими операций. В данном контексте банк имеет законное право затребовать документы, которые позволят подтвердить правомерность транзакций и источников поступления средств. Основание — требования п.14 ст.7 Закона № 115-ФЗ. Степень детализации запрашиваемых данных определяется спецификой операций и внутренними политиками конкретного банка, соответствующими нормативным актам.
Запрос документов со стороны банка, в том числе с отсылкой к нормам, основан на его обязанностях по контролю операций клиентов. Банковская организация несет юридическую ответственность за проверку операций на предмет соответствия требованиям финансового мониторинга и борьбы с отмыванием денежных средств.
Такие запросы допустимы, поскольку банк, обслуживая клиентов, обязан:
Правовая основа для подобных действий закрепляется в ряде положений закона, включая статьи, касающиеся обязательного сбора информации при осуществлении операций.
Таким образом, отправка подобных запросов является не правом, а обязанностью банка, и уклонение от ответа может повлечь ограничения по счету. Рекомендуется внимательно изучить содержание запроса и предоставить требуемые сведения в разумный срок.
При отсутствии ответа или отказе от предоставления документов банк вправе отключить ДБО, временно приостановить операцию либо прекратить сотрудничество.
Банк вправе потребовать личное присутствие клиента для выполнения идентификации или подтверждения полномочий, особенно при операциях, подлежащих обязательному контролю (см. п. 1 — 1.14 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ).
Это может быть связано с риском использования поддельных доверенностей или при сомнении в подлинности электронных документов.
Если проведение операций по счету было приостановлено на основании решения налогового органа, клиенту следует выяснить причину введенного ограничения и принять меры для ее устранения. Сделать это можно путем обращения в соответствующую налоговую инспекцию либо с использованием электронных инструментов, например, через личный кабинет налогоплательщика.
После выполнения всех необходимых действий и устранения оснований для приостановки, налоговый орган направит в банк уведомление о снятии ранее установленных ограничений, после чего работа по счету будет восстановлена
Финансовые организации все чаще блокируют счета клиентов по подозрению в «сомнительных операциях», ссылаясь на нормы Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Признаки необычных операций, на которые ссылаются банки, определены Положением Банка России № 860-П. При этом банки вправе осуществлять такие действия без предварительного уведомления и без объяснения причин. В результате под блокировку могут попасть даже добросовестные компании и предприниматели, ведущие абсолютно легальную деятельность, что приводит к серьезным финансовым потерям и отрицательно сказывается на репутации. Под ограничения попадают расчётные счета, корпоративные карты и дистанционное банковское обслуживание (ДБО), а также отдельные операции — в любом банке, включая Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк и Тинькофф.
Юридическая компания «Комплаенс Групп» оказывает комплексные услуги по защите интересов физических лиц, ИП и юридических лиц в подобных ситуациях. Мы специализируемся на спорах по 115-ФЗ и 161-ФЗ, знаем все нюансы практики и помогаем клиентам вернуть контроль над их финансами: разблокировать счёт и карту, снять ограничения и восстановить ДБО, оспорить отказ банка в проведении операции, пройти реабилитацию и выйти из высокого уровня риска по ЗСК («светофор» ЦБ). Если банк отказал, ограничение обжалуется в межведомственной комиссии при Банке России (срок рассмотрения — до 20 рабочих дней), а при отказе МВК — в суде; для московских компаний это Арбитражный суд города Москвы.
Самый верный способ защитить свой бизнес — обратиться к юристам, которые специализируются на делах по 115-ФЗ. Компания «Комплаенс Групп» готова взять эту задачу на себя: за плечами команды — более 450 успешно снятых блокировок счетов ИП и ООО и многолетняя практика по 115-ФЗ.
В процессе своей работы мы:
Мы берем на себя оформление документов и представление интересов клиента.
Наши юристы специализируются на банковских блокировках по 115-ФЗ и 161-ФЗ и знают практические механизмы их снятия.
Наши юристы — это практикующие эксперты с многолетним опытом защиты как крупных компаний, так и малого бизнеса, ИП и частных лиц.
Каждое дело рассматривается с учетом всех нюансов. Мы не предлагаем шаблонные решения, а вырабатываем персональную стратегию.
Наши юристы сразу приступают к работе после заключения договора. Документы готовятся в кратчайшие сроки, а все необходимые обращения подаются без промедления.
Работаем дистанционно по всей России — Москва, Санкт-Петербург и регионы.
Если ваш счет заблокирован, не теряйте время. Каждый день промедления снижает шансы на быстрое восстановление нормальной работы бизнеса. Обратитесь в Комплаенс Групп — мы знаем, как эффективно защитить ваши права и финансовые интересы по 115-ФЗ и 161-ФЗ: разблокировать счёт, снять ограничения и вернуть деньги.
Свяжитесь с нами прямо сейчас для получения первичной консультации!
Москва, Старокаширское шоссе, 2к13
