115-ФЗ — закон «О противодействии отмыванию доходов». На него ссылаются банки, когда блокируют счёт, приостанавливают операцию или запрашивают документы. В этой рубрике простыми словами разбираем, почему банк ограничивает доступ к деньгам и как вернуть контроль над счётом — особенно актуально для ИП и ООО.
Если счёт уже заблокирован, начните с инструкции по своему банку: Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Озон Банк, Газпромбанк, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, Почта Банк, Совкомбанк, ОТП Банк, Точка. В каждой статье — порядок действий, перечень документов и сроки.
Объясняем и общую механику: какие операции банк считает сомнительными, как обосновать платёж и пройти реабилитацию через МВК ЦБ. Следим за изменениями распространить систему ЗСК («светофор») на физических лиц и за новыми правилами контроля денежных операций, которые напрямую влияют на риск блокировки.
Если банк отказал или ЦБ не помог — показываем, когда подключать юриста и как оспорить решение в суде.
